クレジットカード現金化は、カード会社にばれてしまうことがあります。
こっそり行っていても、なぜばれるのでしょうか。
そこで、クレジットカード現金化がばれる理由について解説します。

クレジットカード会社は不正な利用を常にチェックしている

現金化はもちろんですがクレジットカードは犯罪に利用される可能性があるため、常にチェックをしています。
そのため、クレジットカード現金化が疑わしい場合、システムに検知されることがあります。
どういうことなのかを掘り下げていきましょう。

　

不正利用を迅速に検知するためのシステムを導入している

クレジットカード会社は利用の安全性を確保するため、不正利用を検知するシステムを導入しています。
クレジットカードを通常の範囲で利用していれば特に問題ありませんが、いつもとは明らかに違う利用をするとシステムに検知されてしまいかねません。
たとえば、高額な商品を1度に大量に購入したり、換金性の高い商品の決済をしたりなどです。
このような利用があった場合は、現金化したことがばれてしまいやすいです。

　

限度額いっぱいまで利用していると怪しまれやすい

クレジットカード現金化の際は、限度額いっぱいまで利用することが多いです。
また、キャッシング枠もすべて使い切っていたりすると、さらに現金化を怪しまれやすくなります。
特に急激に使い切っているケースでは現金化を疑われ、それをきっかけにばれてしまいかねません。
通常とは違う状態になるとばれやすいです。

まとめ：クレジットカード現金化はカード会社にばれる可能性がある

なぜクレジットカード現金化がばれるのかについて解説しました。
カード会社は不正利用を検知するためのシステムを導入していますし、限度額いっぱいまで利用していると怪しまれやすいです。
これらの理由から、クレジットカード現金化はばれる可能性があります。